金融自由化所必须的法律规则及其实施
目20世纪70年代以来，全球性的金融体制不断发生变革，金融自由化的浪潮席卷而来。主要表现为发展中国家先后开展的从金融抑制到金融深化的金融体制改革，以及发达国家相继实的以放松金融管制为表现的金融监管体制改革。这就使得旧有的带有金融抑制痕迹的金融监管法律显得不合时宜，它们将逐渐被抛弃或修正。同时，为金融自由化所需要的新的金融监管法律框架的建立与实施成为当务之急。事实上，发展中国家的金融自由化最深刻的教训就是忽视金融法律体系的建立和对金融机构的审慎监管。发展中国家逐渐认识到金融自由化并非绝对的“自由化”，并非单纯的不要政府监管，相反地，金融自由化必须要有一套完善有效的金融法律体系来支撑金融体系的自由化过程。
本文旨在讨论金融自由化的浪潮下究竟需要建立什么样的法律框架及其得到有效实施所必须具备的条件，并对我国的金融法律框架及其实施对症下药，提出了改进的建议。全文按照层层递进的关系，分为五个部分。
第一部分概述金融自由化，简要论述了金融自由化的含义、形成、表现。
第二部分论述金融自由化为什么需要法律规则。首先从理论上阐述了金融自由化与金融法律监管的对立统一关系。接着从金融自由化的负影响方面论述金融自由化需要金融法律监管。最后论述了金融自由化对传统的金融监管带来的冲击与挑战。
第三部分阐述金融自由化所必须的法律原则和法律理念。这是为下一部分作．铺垫。要论述具体的法律规则，需要先定下法律原则和法律理念。
第四部分是金融自由化所必须的市场经济法律框架。首先具体阐述了金融自由化需要什么样的市场经济法律框架，然后对照我国指出了我国金融法律体系所存在的问题有哪些。最后分“立”、“改”、“升”三种情况详细给出了改善我国金融监管法律的对策。
最后一部分：金融监警法律规则的有效实施。首先论述我国金融监管法律实．施中存在的影响实施效率的若干问题。继而从宏观、微观两个角度给出了解决这些问题的对策与建议。此为文章的重点。
本文认为金融自由化并没有否定金融监管的基础，相反更凸现了金融监管的必要性，论述了金融自由化浪潮下需要的市场经济金融法律框架以及这些法律如何能更加有效的实施，分析了我国金融监管法律的现状和存在的问题，提出了改善我国金融监管法律体系的思路：(1)增加城乡信用合作社立法、市场准入推出的立法等(2)改进入民银行法、商业银行法等(3)提升某些法律的层次。此外，提出了要增加金融监管法律实施的效果，必须做到：(1)树立正确的监管理念(2)监管主体的改革。(3)优化监管人员的素质。(4)改进监管手段。(5)提高银行的风险抵抗能力，等等。
本文试图从法学、哲学、经济学的视角研究该问题，本文的研究方法主要有：文献分析法、比较分析法、实证分析法、论文检索法、例证法、访谈法 实物分析法、观察调研法等等。
金融自由化;法律框架;金融监管
中国海洋大学
硕士
国际法学
肖鹏
2006
中文
D912.28
50
2007-08-07（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）