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摘要
英文摘要
目录
1 绪论
1．1 研究的背景与意义
1．2 国内外研究动态
1．3 研究内容思路
1．4 研究方法及技术路线
1．5 创新
2 相关概念与理论基础
2．1 银行信用卡及信用卡风险概述
2．1．1 信用卡的基本概念及形质
2．1．2 信用卡的特点
2．1．3 信用卡的功能
2．1．4 信用卡的分类
2．1．5 信用卡风险的概述
2．2 国外银行信用卡风险理论概述
2．2．1 国外银行业风险管理理论
2．2．2 国外银行信用卡风险管理的新趋势
3 中行烟台分行信用卡业务风险管理现状及存在问题
3．1 中行信用卡业务介绍
3．1．1 中行信用卡发展历史
3．1．2 中行信用卡代表性产品介绍
3．2 中行烟台分行银行信用卡业务风险管理现状
3．2．1 中行烟台分行银行信用卡业务发展概况
3．2．2 中行烟台分行银行信用卡业务风险管理状
3．3 中行烟台分行银行信用卡业务风险管理存在的问题
3．3．1 个人信用体系不完善，法制环境有待于提高
3．3．2 发卡质量、资产质量等方面风险管控体系不健全
3．3．3 风险补偿制度存在缺陷
4 中行烟台分行信用卡业务风险识别
4．1 中行烟台分行信用卡业务信用风险识别
4．1．1 信用卡业务信用风险成因
4．1．2 中行信用卡业务信用风险识别途径
4．2 中行烟台分行信用卡业务欺诈风险识别
4．2．1 信用卡业务欺诈风险成因
4．2．2 中行信用卡业务欺诈风险识别途径
4．3 中行烟台分行信用卡业务操作风险识别
4．3．1 信用卡操作风险成因
4．3．2 中行信用卡操作风险识别途径
5 中行烟台分行信用卡业务风险评估
5．1 中行烟台分行信用卡业务信用风险评估
5．1．1 信用评分法下申请环节信用风险计量方法
5．1．2 决策树法下信用额度审批环节信用风险评估
5．2 中行烟台分行信用卡业务欺诈风险评估
5．2．1 欺诈风险评分模块类型
5．2．2 信用卡欺诈风险评估方法
5．3 中行烟台分行信用卡业务操作风险评估
5．3．1 新资本协议下的操作风险计量方法
5．3．2 内部衡量法下的操作风险度量
6 中行烟台分行信用卡业务风险控制建议
6．1 中行烟台分行信用卡业务事前阶段风险控制建议
6．1．1 建立健全信用卡风险管控体系
6．1．2 积极引进新技术
6．1．3 加强信用卡业务准入管理
6．1．4 加强安全用卡和合规用卡宣传教育
6．2 中行烟台分行信用卡业务事中阶段风险控制建议
6．2．1 加强对持卡人的风险控制
6．2．2 加强对收单商户管理
6．2．3 强化风险管理信息报告体系
6．2．4 加强员工合规教育和技能培训工作
6．3 中行烟台分行信用卡业务事后阶段风险控制建议
6．3．1 加强信用卡催收管理
6．3．2 不定期组织开展案件与风险事件排查工作
6．3．3 加大对恶意透支的打击力度
6．3．4 信用卡风险转移策略
7 结论与展望
7．1 主要结论
7．2 中行烟台分行信用卡业务研究展望
参考文献
致谢
个人简历